Sommaire

| «Les rétrocessions ne sont-elles versées à la banque dépositaire que si un client a un mandat de conseil ou de gestion auprès de celle-ci?» Lire

| «J’aimerais rapatrier un avoir de retraite américain régi selon le système dit 401(k) datant de mes années d’expatriation. Est-ce possible sans payer trop d’impôts?» Lire

| «Je vais bientôt avoir 20 ans et j’ai été contacté par Swiss Life Select au sujet du 3e pilier. La compagnie d’assurances me recommande de constituer un avoir d’épargne sur des fonds 3a auprès de sa filiale Pax. Est-ce que cela vaut la peine pour moi?» Lire

| «J’ai pratiquement 90 ans. Mon hypothèque arrive à échéance dans trois ans. Vu le niveau des taux d’intérêt, dois-je dédire mon contrat maintenant ou débuter des négociations ces prochains jours?» Lire

| «Je souhaite verser 7056 fr. en début 2024, inscrire ce versement à ma déclaration d’impôts et prendre ma retraite à la fin de la même année. Puis fermer mon compte de 3e pilier en 2025. Le fisc va-t-il l’accepter?» Lire

| «L’année prochaine, je compte vendre ma maison. Si tout se passe bien, je devrais en retirer quelque 500 000 fr. moins les impôts. Vaut-il mieux confier cette somme à gérer à une seule banque ou est-il préférable de partager cette somme entre deux banques ou un gestionnaire de fortune?» Lire

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| NOTES Les qualificatifs «verts» conférés par les agences de notification n’ont souvent pas grand-chose à voir avec la réalité. Lire